警方受理多起电信诈骗案件时发现，支付资金至受害人银行卡时，资金转移非常迅速，且在银行卡被公安机关冻结之前，资金就已完成多次转移。这表明背后还有一只未被公安机关发现的“黑手”在操控这些银行卡。为找到这支看不见的“黑手”，彻底摧毁这条黑金转移支付链，微山县公安局决定对此类电信诈骗案打深、打彻底，斩草除根，于是一场横跨六省十三市、历时近一年的3·08特大系列“洗钱”犯罪团伙案揭开序幕。这起案件是微山县破获的一起涉案资金近百亿的特大帮信案件，也成为我省首例对持牌第三方支付机构打击整治的案例。

2021年3月，微山县辖区居民孙某等人银行账户资金交易异常，这样具有明显转移资金特征的行为引起了公安机关的重视。经研判，这批银行卡与多起电信诈骗有关联，且存在资金大额进出、快进快出、全天候操作的异常特征。通过对这批银行卡的资金顺线梳理发现，其资金对应多张二级银行卡，每张二级银行卡又对应更多的三级银行卡，同时每张银行卡又接收大量的银行卡转来的资金，不计其数的银行卡通过资金织成了密密麻麻的资金移转网络。经过抽丝剥茧的缜密侦查，隐藏在这些银行卡后面的一个名为“小强支付”的跑分洗钱平台浮出水面。

在对“小强支付”跑分洗钱平台的打击中发现，这些跑分平台一方面掌握这大量卡商、卡农信息，通过这些下级控制银行卡的使用，另一方面则是利用信息网络的便利条件与合法的支付公司狼狈为奸开发自动化转账系统，这套系统大大提高非法资金转移效率，把交易时间控制在毫秒级，并做到无人值守、自动化运行。民警进一步侦查发现，此系统依附于持有人民银行颁发的支付牌照的第三方公司广东信汇公司。该公司为获取非法利益，心存侥幸，内外勾结，为数百个空壳公司提供互联网支付结算通道，包庇、纵容跑分团伙转移资金。短短两年，为涉赌、涉诈、涉黄等黑产转移资金上百亿元。

为确定此公司的犯罪行为，甄别该公司合法业务与非法业务界限，区分该公司内部从事违法行为的部门及人员，民警经过大量细致的工作，在拟定详细抓捕方案后，分赴上海、广东、河南等地进行抓捕，捣毁“小强跑分”平台在广东的窝点，抓获主要犯罪成员萧某某、杨某等人。同时，根据掌握的广东信汇内部员工涉案线索，将广州信汇公司高管一网打尽。经审计，该公司在2020年1月至2021年12月期间，开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元，代付笔数为263.17万笔。目前案件已进入移送审查起诉阶段。

据悉，我市公安机关在全市范围内组织开展了为期三年的全民攻坚集中行动，形成了社会联动、警种协同的工作格局，打出了一系列及信息战、歼灭战、合成战的组合拳，取得了良好的实效。通讯员 张凯