近日，邮储银行梁山县营业部依托风险识别与警银协作机制，成功拦截一起可疑开户业务，阻断潜在涉诈资金转移链条，守护群众财产安全。

可疑开户触发风险预警，多维度核查暴露异常。6月12日上午，客户周某前往邮储银行梁山县营业部柜面申请开立一类银行卡，声称用于“美团工资发放”。柜员在核实开户用途时，发现客户无法提供工作证明或劳动合同，且系统显示其名下两张银行卡刚于近期销户。面对柜员进一步询问，客户表现出急躁情绪，行为异常。尽管通过风险核查系统未发现异常信息，但柜员结合客户近期销户、急于开卡且用途模糊等行为特征，果断启动警银联动机制，第一时间与当地反诈中心取得联系。

警银协作精准打击，涉诈资金转移风险化解。经反诈中心核查，周某此前在江苏开立的银行卡涉嫌过渡涉诈资金，已被列为高风险对象。反诈中心明确要求邮储银行拒绝为其开立新账户。柜员向客户说明核实情况后，客户情绪逐渐平复，最终放弃开卡要求并离开网点。此次拦截行动成功阻断了潜在涉诈资金转移链条，避免了客户账户被用于非法活动。

发布风险提示，强化反诈防线。邮储银行梁山县营业部发布风险提示：严把开户审核关，重点关注短期内销户后重新开卡、无法提供实际用途证明、情绪激动或回避询问的客户，加强身份核实与用途核查；深化警银联动机制，对可疑开户线索及时与反诈中心对接，利用系统数据与警方信息共享，提升风险识别与处置效率；加强员工反诈培训，定期组织案例学习与应急演练，提升柜员对涉诈行为的敏感度与处置能力。刘辉