近日，一位自称高新区某商贸中心代理人的客户到农行济宁市中支行开立基本存款账户。在开户过程中，柜面经理发现该企业法人代表为69岁老年人，存在疑点。通过交流了解到，该客户经营的“UIN 系列无界云仓”收取7000元加盟费，上线通过演讲“洗脑”下线，每月购买一定数量的虚拟产品，以虚拟币代替人民币，可基本认定为传销组织。为了从源头上堵截风险，该行柜面经理以流程不合规范，随后电话联系再办理为由拒绝开户。事后该行业务部门了解到，该类传销组织已在其他金融机构开立账户，该行及时通知相关金融机构关注账户情况，并提示此类账户可能存在洗钱和账户买卖等风险，建议提高警惕，及时消除风险隐患。郭振秋